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新加坡家族办公室

新加坡家族办公室

近年来,家族办公室行业在亚洲的重要性日渐突出,管理高净值人士及其亲属个人财富的专业公司数量逐年攀升。中国高净值群体通过建立这种离岸结构,不仅有助于财富增值,还能帮助家庭获得海外身份。事实上,目前越来越多的中国家族正将财富转移到新加坡,通过建立专业的家族办公室,来管理他们的流动性和非流动性投资,并帮助他们解决家族治理和财富继承等问题。

家族办公室的优势

新加坡向来以强健、稳定且独立的亚洲金融中心而享誉世界,并在国际贸易和金融方面为全球提供多样化的服务。正逐渐成为设立家族办公室的首选地。其突出的优势包括:

👍 政治稳定

👍 法规完善

👍 优质的金融体系和服务

👍 国际人才精英汇集

👍 税收优惠政策

👍 基础设施完善

新加坡家族办公室的架构主要是以单一家族办公室为主,由一个基金公司和一个家族办公室公司组成。基金公司股权可由单人、多人或控股公司来持有。若需要保障海外财富隔离,可采用控股公司持股,且控股公司可以由信托公司持有。

设立基金公司可采取的组织形式主要包括:

  • 公司型
  • 有限合伙型
  • 单位信托
  • 可变资本公司(新加坡政府于2018年颁布并通过《可变资本公司法》(Variable Capital Companies Act 2018)创建了这一新型基金结构,并于2020年1月正式启动)

TAFOS家族办公室主要从三方面为家族进行服务:

1. 投资理财

股票、债券、固定收益产品、PE/VC、对冲基金、大宗贸易、房地产、艺术品,等

2. 咨询管理

风险管理、税务筹划、法律咨询、合规监管、信贷管理、外汇管理,等

3. 家族管家

移民、旅行、婚丧嫁娶、遗产传承、慈善事业、档案管理、礼宾服务、管家服务、子女教育规划、安保服务等

我们的服务流程

1. 注册实体 (1-3个工作日)

公司A:新加坡控股公司(海外资产隔离)

公司B: 新加坡单一家族办公室

公司C:新加坡离岸基金公司

2. 银行远程开户(2-6周)

公司A&B:开普通公司账户,日常公司运营支出使用;

公司C:开基金账户,若申请13X则存款至少5000万新币

3. 申请税收优惠(3-4个月)

​可选优惠政策:13R/13X

4. 开展运营(1-3个工作日)

公司B:每年运营成本至少开销20万新币,包括工资、办公场所租金等;

公司C:雇佣3名符合要求的人士(13X)


新加坡目前施行的基金免税计划有效期截至2024年12月31日,在期限届满前, 新加坡政府会视情况修改和延期。

新加坡家族办公室的税收优惠政策中,与移民相关的主要分为以下2个计划:

在岸基金税收激励计划– 13R;
增强型基金税收激励计划– 13X;

13R 由新加坡基金经理管理,投资一间经批准的公司。公司在特定投资中取得的收益,将获得税务减免。

申请条件:

  • 基金形式须为公司或者VCC
  • 基金必须是新加坡税务基金,即基金在新加坡成立且基金行政管理发生在新加坡境内
  • 限制新加坡非个人投资者的投资额度
  • 需获得新加坡监管局的批准,并且投资策略/目标在批准后保持不变
  • 每年在新加坡的运营开支至少20万新币,包括人员工资以及租金等等
  • 基金管理人必须常驻于新加坡,是新加坡的纳税人
13X  由新加坡基金经理管理,投资一间经批准的公司。公司在特定投资中取得的收益,将获得税务减免。

申请条件:

  • 适用于所有基金形式,包括公司、信托、VCC和合伙企业,且包括基金的共同投资实体、非公司型特殊目的公司(SPV)及两层以上的SPV,且不要求是新加坡居民
  • 基金公司可在新加坡或离岸注册
  • 需获得新加坡监管局的批准,并且投资策略/目标在批准后保持不变
  • 资金规模在5000万新币以上
  • 每年在新加坡的运营开支至少20万新币,包括人员工资以及租金等等
  • 基金经理应当是注册在新加坡的法人公司(在新加坡金管局注册或拥有CMS执照或有明确豁免CMS执照
  • 至少雇佣3名经验丰富的投资专业人员,且每个人的薪水至少3500 新币